【保存版】バリュー平均法を分かりやすく解説

分かりやすく解説

今日はバリュー平均法を分かりやすく身近な例で例えながら

解説したいと思います♪

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バリュー平均法とは

バリュー平均法は、安い時に多く買って、高い時に少なく買うもしくは売ることを継続的に行う長期運用方法です。

例えば、スーパーで特売をしている時に買いだめして、今日は割高だなという日は、必要最小限の量を買うというような、日常で普通に行っていることと考え方は同じです。

その日、購入しようとしている商品が高いか安いかを判断し、どのぐらい購入するかを人の主観で決めるのはとても難しいです。なぜなら人には損得感情が必ずあるからです。

そこで、感情を入れず、代わりに判断してくれる方法が、バリュー平均法となります。

バリュー平均法の考え方

バリュー平均法で使用する2つの大切な指標を紹介します。

それは、下記の2つになります。

・理想の資産上昇推移
・当日の資産価値

理想の資産上昇推移

資産が必ずこのぐらい増えるという理想の資産推移を最初に決めます。

私のブログでは、1日に資産が必ず1万円増える理想資産推移を決めて運用しています。

このようにバリュー平均法では、運用した結果どのぐらいの資産になるかということを先に決定します。

この「理想の資産推移」を「バリューパス」と呼んでいます。

当日の資産価値

当日の資産価値は、算出する時点での時価評価額になります。

下記は実際に楽天証券で表示される資産状況の内容ですが、「時価評価額」がその時点での自分の資産総額の価値になります。

ただ、ここで一点気を付けないといけないことがあります。

海外の投資信託を購入する場合、約定まで1日のタイムラグがあるのです。

下記は実際に楽天証券で表示される購入・売却履歴の内容ですが、11月19日に注文した場合、11月20日に約定しています。ということは、上記の「時価評価額」に加え、未約定分の投資額も合わせて当日の資産価値を算出する必要があります。

 

「当日の資産価値」は下記で計算することができます。

「当日の資産価値」=「約定分の時価評価額」+「未約定分の投資額」

 

当日の投資金額の決め方

ここまで理解いただけますと、後は簡単です!

当日の投資金額は、下記2つの差になります。

・理想の資産上昇推移
・当日の資産価値

「当日の投資額」=「理想の資産上昇推移」ー「当日の資産価値」

例えるなら、理想(理想の資産上昇推移)と現実(当日の資産価値)の差を計算した結果で投資額を決めます。

私の設定では、理想の資産上昇推移は、必ず1日1万円増えます。

しかし、現実の資産推移は、資産価値上昇だけに任せていたら、理想通りには推移しません。そこで、資産を投じ、理想の資産上昇推移に合わせた資産形成を行います。

私のブログでは、分かりやすく情報提供するために、色々な情報を記載した運用実績を載せていますが、実際にみなさんが運用される際には、「当日の投資額」を計算するために必要な内容のみ確認いただき、投資額を決定していただければ良いです。

参考情報

普段表示している「保有商品一覧」の内容も説明したいと思います。

・保有数量は、現在保持している投資信託の口数になります。

・平均取得価額は、今までの取得金額の平均額になります。バリュー平均法を長く続けると、この平均取得金額が下がっていきます。理由は、安い時にいっぱい買って、高い時に少なく買うもしくは売るからです。

・取得総額は、自分が投資を行った総額になります。

・基準価額は、その日の資産評価額になります。

・評価損益は、保有している資産の損益になります。

・トータルリターンは、保有している資産の損益と利確した資産の損益の合計です。

まとめ

バリュー平均法について分かりやすく解説しました。

なかなか理解しにくい部分もあるかと思いますが、シンプルに考えると、

バリュー平均法は、スーパーで特売をしている時に買いだめして、今日は割高だなという日は、必要最小限の量を買うということです。

ドルコスト法は、特売の日も割高な日も購入量を変えずに淡々と買い続ける感じです。

一括購入は、特売日がおそらくこの日ではないかと当たりをつけて大量購入する感じです。

 

私自身は、リスクが少なく、リターンを少しでも高めたいとの思いからバリュー平均法で運用を行っています。

どの運用方法が良いと思うかは、個人の考え方や運用スタイル、投資額によっても異なると思います。

みなさんもぜひ自分に合った運用方法を見つけて、時間を味方につけた長期運用開始されてください(人´∀`).☆.。.:*・゚

必ず数年後やっていて良かったと思える日が来るはずです!!

その一助になれれば嬉しいです!!

今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございました(*˘︶˘*).。.:*♡

 

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